Votre retraite mérite une planification experte
Depuis quinze ans, nous accompagnons les familles canadiennes dans la construction d'un avenir financier serein. Chaque situation est unique, chaque solution l'est aussi.
Découvrir votre stratégie personnaliséeUne approche collaborative qui fait la différence
Contrairement aux grandes firmes où vous êtes un numéro de dossier, chez nous, vous devenez partenaire de votre propre réussite financière. J'ai découvert au fil des années que les meilleures stratégies naissent quand le conseiller écoute vraiment et quand le client s'implique activement.
L'an dernier, Marguerite, 58 ans, est venue nous voir paniquée parce qu'elle venait d'apprendre que son régime de pension d'employeur couvrirait seulement 40% de ses besoins. Ensemble, nous avons bâti une stratégie sur trois piliers qui lui permettra de maintenir son niveau de vie. Six mois plus tard, elle dort paisiblement.
Notre méthode éprouvée en trois étapes
Évaluation complète
Nous analysons votre situation actuelle, vos objectifs de retraite et identifions les opportunités cachées dans votre portefeuille existant.
Stratégie sur mesure
Ensemble, nous créons un plan personnalisé qui s'adapte à votre réalité familiale et professionnelle, avec des ajustements flexibles.
Suivi proactif
Révisions trimestrielles, ajustements selon l'évolution des marchés et de votre vie, support continu jusqu'à la retraite et au-delà.
"Ce qui m'a le plus impressionné, c'est leur capacité à traduire des concepts financiers complexes en décisions concrètes. Ils n'ont jamais essayé de me vendre quelque chose, mais plutôt de m'éduquer pour que je puisse faire des choix éclairés. Aujourd'hui, à 62 ans, je peux envisager ma retraite avec confiance."
Résultats tangibles
Expertise adaptée aux réalités canadiennes
Naviguer dans l'écosystème financier canadien demande une connaissance approfondie des régimes publics, des avantages fiscaux et des particularités provinciales. Notre expertise couvre tous les aspects de votre planification de retraite.
Régimes de pension
RRQ, RPC, sécurité de la vieillesse et optimisation des prestations gouvernementales.
Épargne retraite
REER, FERR, CELI et stratégies de décaissement fiscal efficients.
Planification successorale
Protection du patrimoine et transmission optimisée aux héritiers.
Assurance vie
Couverture adaptée pour protéger vos proches et compléter votre retraite.
Commençons par une conversation
Chaque grande réalisation commence par une première discussion. Rencontrons-nous pour explorer ensemble comment sécuriser votre avenir financier selon vos propres termes.